В деятельности любой компании возникает необходимость расходования денежных средств на текущие нужды, представительские и командировочные расходы. Специально для этого используется корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и предпринимателей. Деньги перечисляются на пластик под отчет и расходуются в интересах фирмы. Все операции по карте обязательно подтверждаются бухгалтерскими документами.
Преимущества использования
Карта юридического лица всегда выпускается на имя работника организации. Для чего заполняется на получение корпоративной карты Сбербанка в режиме онлайн или в отделении. По ней он может совершать следующие операции:
- снятие наличных денег в банкоматах разных стран;
- расчет в торговых точках;
- перевод денежных средств сотрудникам организации.
Использование пластика дает ряд преимуществ:
- Отсутствие финансовых потерь в случае утраты карты. Сотрудник может иметь доступ к крупным суммам без риска для их сохранности. Достаточно сделать звонок на линию поддержки и заблокировать пластик.
- Получение наличных заграницей без использования валютного счета в командировках. Конвертация проходит в автоматическом режиме.
- Снижение комиссии на банковские и валютные операции.
- Сотрудник не тратит личные деньги, а получает авансы на расходы с карты.
- Упрощение процесса управления финансами и оперативного контроля. Директор или бухгалтер самостоятельно видят все операции по счету.
- Возможность получения перевода в другой стране, оплата отеля, авиа и ж/д билетов в Интернете.
- Пользование системой скидок на различные виды товаров и услуг.
Для покупок в Интернете предусмотрен оптимальный режим совершения сделки. Операция выполняется после ввода пароля. Список из 10 паролей выдается в терминалах Сбербанка. Необходимо вставить карту в устройство самообслуживания и распечатать чек.
Как открыть
В настоящее время организации могут подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка платежных систем Visa и MasterCard. Перечень доступных карт:
- Business к бизнес счету;
- Business «Бюджетная».
Для заказа карты достаточно выполнить несколько простых действий:
- Обращение в отделение банка по работе с юридическими лицами и открыть расчетный счет согласно условиям и тарифам. Заявление принимается от юридических лиц, ИП, адвокатов и нотариусов. Обязательно прикладываются учредительные документы.
- На счет вносится плата за годовое обслуживание каждого пластика . К одному счету организации можно привязать необходимое количество карт.
- Затем от клиента принимается бланк-заявление на получение корпоративной карты Сбербанка форма 11 . Если у компании уже есть счет, то заявление можно подать через отделение, где он ведется или в системе Сбербанк Бизнес Онлайн.
- По каждому пластику определяется лимит расходных операций для сотрудника. Его размер зависит от объема полномочий работника. В банк предоставляется специальный реестр работников и их данные паспорта. В соответствии с ним устанавливаются лимиты. При необходимости их изменения в банк представляется новый реестр.
- По истечении 7-10 дней получить в банке.
На карточке отражается ее номер, срок действия (3 года), фамилия и имя работника, и наименование предприятия.
Использование в работе
Изучая вопрос о том, как пользоваться корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц, важно помнить, что все ее средства принадлежат исключительно компании. При необходимости совершения расхода по карте бухгалтер осуществляет ее пополнение со счета фирмы. Обязательно указывается номер пластика и цель перечисления средств. После деньги размещаются на карте работника компании. Распоряжение финансами происходит в соответствии с требованиями и нуждами предприятия.
Расход можно произвести безналично либо снять необходимую сумму в банкомате. После выполнения задачи сотрудник предоставляют в бухгалтерию организации чеки, квитанции о покупках товаров, услуг, чеки о снятии денежных средств. На основании этих документов заполняется отчет о расходе подотчетных средств.
Использование карты позволяет избежать проблем с предоставлением отчетности при утрате документов, их всегда можно восстановить, зная данные об операциях. При расходовании средств компании не возникнет проблем с увеличением или уменьшением суммы, сотруднику не придется тратить собственные деньги или возвращать аванс в кассу.
В итоге увеличивается скорость расчетов за покупку товаров или услуг. Предприятие снижает организационные расходы, операции проводятся в удобное время без посещения офиса банка и зависимости от операционного дня. К тому же на этот банковский продукт распространяются современные услуги: бесплатные SMS оповещения о транзакциях и бесконтактная технология PayPass. При применении корпоративной карты существуют особенности отражения операций и бухгалтерские проводки:
- Выдача пластика предприятию в бухучете не отражается, так как принадлежит банку. Выпускается на имя работника, что исключает необходимость вести соответствующий журнал.
- Денежные средства, полученные через банкомат, не проходят через кассу компании. При составлении остатка кассы на конец дня не учитываются наличные, снятые с пластика.
- Система отчетов по расходам по карте позволяет избежать путаницы, а также защитит организацию от невнимательности или воровства со стороны работников – держателей карт.
- В случае невозможности предоставления отчета или предоставить, подтверждающие документы целесообразности трат, средства удерживаются из зарплаты сотрудника.
- Бухгалтер списывает деньги, потраченные сотрудниками с карт по счету 71 – расчеты с подотчетными лицами. Обязательно учитывается тип пластика.
Рассматривая, что такое корпоративная карта Сбербанка для ИП, важным является возможность перечисления на нее денег со счета и обналичивания их. Она применяется не только в России, но и по всему миру. Все финансовые операции по работе можно проводить при помощи карточки.
Тарифы и услуги
Когда используется Сбербанк корпоративная карта, тарифы применяются в соответствии с видом оформленной услуги. Счет открывается бесплатно. Годовое обслуживание в размере 2500 руб. или 50 долларов/евро и первоначальный взнос вносятся только по продуктам Visa/MasterCard Business. Банк бесплатно предоставляет такие услуги, как:
- Зачисление денежных средств на счет фирмы.
- Приостановление действия пластика при утрате.
- Плановый перевыпуск или досрочный.
- Обслуживание карты в сфере торговли или оказания услуг. По Business «Бюджетная» ограничение установлено на 100 тыс. рублей.
Также по карте Business «Бюджетная» бесплатно осуществляется выдача наличных в отделениях Сбербанка и банкоматах, прием денег через кассу. В сутки снять по карте можно не более 300 тыс. рублей.
Продукт «Business к бизнес-счету» предоставляет более широкие возможности, но на платной основе . Дополнительно можно получить наличность в других банках и их банкоматах, запросить более детальную информацию по операциям. Лимит на снятие установлен в размере 170 тыс. рублей за день. В месяц можно снять не более 5 млн рублей. Плата за обналичивание составляет 1% от суммы. Срочное получение наличных стоит 6 тыс. рублей.
Итак, корпоративная карта довольно выгодный платежный инструмент, подходящий для международных расчетов. Ее применение в бизнесе позволит сократить время, проведенное в банке, повысит эффективное расходование денег компании и упростит анализ и контроль трат на хозяйственные нужды. Сегодня Сбербанк предоставляет широкие возможности применения пластика. Определив потребности компании можно легко подобрать подходящий тариф по карте.
У нас вы можете скачать бланк заявления на подключение услуги корпоративная карта сбербанка в fb2, txt, PDF, EPUB, doc, rtf, jar, djvu, lrf!
Однако выпуск в любом случае бесплатен. Платежный инструмент имеет такие лимиты и комиссии:. Оформление платежного инструмента возможно через интернет-банкинг.
Первоначально следует посетить банковское подразделение и получить идентификатор. После этого клиент приобретает такие возможности:. Кроме Сбербанк Бизнес Онлайн, бизнес- карта подключается и к Мобильному банку, чтобы активировать функцию информирования по СМС о проведенных операциях. При работе в сервисе все процедуры подлежат подтверждению ключом, который отправляется в СМС.
Каждая организация может воспользоваться возможностью и интегрировать свою систему учета 1С или иная ERP-система к сервисам Бизнес Онлайн.
Карточка, привязанная к счету юридического лица, позволяет интерактивно управлять движением средств предприятия.
Помимо этого, она является эффективным инструментом для снижения различных расходов, связанных с ведением хозяйственной деятельности. Елена, Вам необходимо обратиться за помощью к сотрудникам банка. Лично в удобном отделении или в телефонном режиме по номеру технической поддержки. Спасибо за подробную информацию и за предоставленный образец заявления для получения корпоративной карты в Сбербанке. Я -частный предприниматель, часто приходится делать различные платежи или перечисления. Каждый раз обращаться в банк, чтобы оформлять платежку, не очень удобно, да и занимает много времени.
Приобретение корпоративной карты для меня - это выход из подобной ситуации. Спасибо за подробную инструкцию и образец заявления на оформление корпоративной карты в Сбербанке. Для меня сейчас эта тема актуальна. Планируем оформить подобный продукт у себя на фирме и собираем информацию о выгодах и преимуществах подобной услуги. Статья и видео - достаточно информативные. Особенно нужными оказались образец заполнения заявления и существующие ограничения по карте.
Необходимо вставить карту в устройство самообслуживания и распечатать чек. В настоящее время организации могут подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка платежных систем Visa и MasterCard.
На карточке отражается ее номер, срок действия 3 года, фамилия и имя работника, и наименование предприятия. Изучая вопрос о том, как пользоваться корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц, важно помнить, что все ее средства принадлежат исключительно компании. При необходимости совершения расхода по карте бухгалтер осуществляет ее пополнение со счета фирмы. Обязательно указывается номер пластика и цель перечисления средств. После деньги размещаются на карте работника компании.
Распоряжение финансами происходит в соответствии с требованиями и нуждами предприятия. Расход можно произвести безналично либо снять необходимую сумму в банкомате.
После выполнения задачи сотрудник предоставляют в бухгалтерию организации чеки, квитанции о покупках товаров, услуг, чеки о снятии денежных средств.
На основании этих документов заполняется отчет о расходе подотчетных средств. Использование карты позволяет избежать проблем с предоставлением отчетности при утрате документов, их всегда можно восстановить, зная данные об операциях. При расходовании средств компании не возникнет проблем с увеличением или уменьшением суммы, сотруднику не придется тратить собственные деньги или возвращать аванс в кассу. В итоге увеличивается скорость расчетов за покупку товаров или услуг.
Предприятие снижает организационные расходы, операции проводятся в удобное время без посещения офиса банка и зависимости от операционного дня. Иногда по прошествии времени может возникнуть необходимость увеличить расходный лимит.
Для этого не требуется оформлять перевыпуск - достаточно предоставить банку новый реестр, в котором будут указаны требуемые лимиты, и на основании этого документа банк изменит эти условия. Открытие счета для управления таким специальным счетом и изготовление карт осуществляются бесплатно, но годовое обслуживание рублевых счетов будет стоить рублей в год.
При использовании корпоративной карты Сбербанка для ИП и ООО существуют определенные тарифы и условия выдачи наличных:. Как взять потребительский кредит в Сбербанке, что для этого необходимо, и какие условия предлагает банк своим клиентам - обо всем узнаете на нашем сайте. Особенности оформления кредита под строительство жилого дома в Сбербанке найдете тут: Тогда вам интересно будет узнать о разнице между аннуитетными и дифференцированными платежами по кредиту - подробности здесь!
При использовании таких карт руководству организации нет необходимости выдавать наличные командированным сотрудникам. Особенно это актуально в случаях, когда невозможно сразу определить, сколько денег понадобится на представительские и хозяйственные расходы или при выезде человека заграницу.
Евгений Смирнов, экспедитор, Вологда: Мне по работе часто приходится ездить в командировки, и когда руководство оформило для наших сотрудников корпоративные карты - мне не очень нравилась эта идея. Но уже спустя несколько месяцев я на практике понял, что это гораздо удобнее, чем таскать с собой большие суммы наличности.
Во-первых, суммы практически неограниченны по крайней мере, даже в непредвиденных ситуациях лимит всегда позволял мне покрыть все расходы. До введения корпоративных карт в нашем филиале мы тратили много времени на оформление командировочных, а если у сотрудника в служебной поездке возникала необходимость в дополнительных средствах - приходилось выполнять кучу лишней бумажной работы, при этом не факт, что денежный перевод дойдет в срок, и в любом случае на эти операции уходит время.
О корпоративной карте Сбербанка - что это такое, ее преимущества для ИП и юридических лиц, как получить и пользоваться ею, более подробно узнаете из этого видео:. Нужно сделать покупку, а на счету минус. Отложить нельзя, взять денег негде. Вот тут-то на помощь и придет овердрафтная карта
Минимум наличности и максимум удобства корпоративной карты
Наличие карты, связанной с расчетным счетом в банке юридического лица или частного предпринимателя позволяет свести к минимуму использование наличности для повседневных операций административно-хозяйственного назначения. В частности, это может быть оплата за:
— аренду торговых точек;
— проживание в гостиницах и приобретение билетов при командировках;
— покупку хозяйственного инвентаря;
— приобретение канцелярии, литературы и т.п.
Кроме того, корпоративные карты Сбербанка для юридических лиц ИП позволяют перевести ряд расчетов с партнерами на безналичную форму.
Преимущества корпоративных карт
Уменьшение операций с наличными деньгами в свою очередь дает целый ряд существенных преимуществ как для организации, так и для предпринимателя без образования юридического лица:
— появляется возможность серьезно увеличить скорость оборачиваемости оборотных средств за счет исключения операций по конвертации наличности в безналичные средства и обратно;
— минимизируются риски потери наличности;
— уменьшается количество кассовых операций, а значит расходы на содержание кассиров, а в идеале, отказ от содержания кассы;
— повышается степень контроля за расходованием денежных средств организации или ИП;
— держатель корпоративной карты может не бояться, что в определенный момент у него не хватит денег для оплаты услуги;
— уменьшается документооборот, связанный с расчетами с подотчетными лицами;
— средства с корпоративной карты можно обналичить в любом банкомате, отделении или дополнительном офисе Сберегательного банка РФ;
— можно устанавливать лимиты расходования денежных средств;
— средства с корпоративной карты могут перечисляться любым юридическим или физическим лицам (в том числе и за пределами нашей страны).
Как получить корпоративную карту
Чтобы получить корпоративную карту необходимо написать заявление на подключение услуги. Корпоративная карта Сбербанка будет выдана после того, как клиент крупнейшего розничного финансового учреждения:
— откроет специальный бизнес-счет (есть возможность прямой привязки к расчетному счету);
— зачислит на него первоначальный взнос;
— поручит банку сделать пластиковые карты.
Для того чтобы было проще использовать карту сотрудникам организации или ИП в кредитном учреждении выдается памятка по работе с корпоративными картами. Это простой и понятный документ, который позволит избежать ошибок. Кроме того, ряд действий клиента и банка стандартизированы, что уменьшает трудоемкость их общения. В частности, есть стандартные формы реестров пополнения и выпуска карт, доверенностей на получение и возврат карт. Для совершения операций в сети Internet разработан специальный порядок. Есть стандартные формы заявлений на выпуск, перевыпуск карт, об их утрате, о прекращении действия, изменения связанного с картой номера телефона.
Заказать корпоративную карту можно как в отделениях или дополнительных офисах Сбербанка, так и с помощью онлайн сервиса. В нем же можно определить место куда будет физически доставлен пластик. Выпуск карт происходит в течение нескольких суток.
Тарифы на использование карт
За каждую карту, привязанную к рублевому бизнес счету, абонентская плата составляет 1200 рублей, за карты привязанные к счетам в евро или долларах ежегодная плата составит 50 евро или долларов соответственно. Для корпоративных карт типа «бюджетная» плата за обслуживание не взимается, но по ним существенно ниже лимиты по выдаче наличных, и они могут быть привязаны только к рублевому счету.
Общий лимит на снятие средств в банкоматах на бизнес-счет в целом с привязанными бюджетными картами составляет 300 тыс. рублей в сутки, в то время как для других тарифных планов он равен 170 тыс. рублей на каждую карту. Еще одним существенным ограничением для бюджетного тарифа считается отсутствие возможности снятия средств в банкоматах и кассах других банков.
Если выбирается стандартный тариф с открытием специального бизнес счета, то минимальный взнос на него составит двукратный размер от стоимости платы за обслуживания в соответствующей валюте счета (2400 руб., 100 долларов или 100 евро).
Выбор тарифа с открытием бизнес счета позволяет более точно планировать расходы по операциям по корпоративной карте, так как за все из них берется фиксированная комиссия. Это особенно важно, когда операции проводятся с использованием банкоматов и терминалов обслуживания других финансовых учреждений, а не Сберегательного банка.
Виктор Шишлов, 37 лет, Краснодар
Я постоянно нахожусь в командировках, езжу по всей стране. Раньше когда деньги на гостиницу, билеты и суточные расходы получал через кассу была масса неудобств. Во-первых, куча авансовых отчетов. Во-вторых, не редко бывало, что приходилось продлять командировку или ехать из одной командировки в другую без возвращения домой. ПА деньги где брать? Приходилось коллегам оформлять документы, получать наличку по доверенности в кассе и зачислять мне ее на мою личную банковскую карту. Короче куча неудобств. Несколько месяцев назад таким сотрудникам как я выдали корпоративные карты Сбербанка. Проблем явно поубавилось. Стало меньше документов, не надо думать о том, что вдруг не хватит наличности. Кроме того, по доверенности от предприятия я могу в командировках приобретать инструменты, запасные части для выполнения заказа, оплачивая их с расчетного счета картой. По моим расходам на гостиницу и билеты, если все в пределах лимитов у бухгалтерии нет вопросов. Все операции видно с выписки по счету.
Александра Громова, 42 года, Нижний Новгород
Я директор проектной организации, у меня все работники постоянно находятся в разъездах на проектируемых объектах. Еще на заре последнего экономического кризиса стала замечать, что документы за гостиницу сдают от каких-то мелких и плохо известных фирм. Все ничего, вроде в пределах нормальной цены, но стали зарываться, злоупотреблять. Стали появляться подозрения, что и дни приписывать начали лишние. А как докажешь, не в полицию же идти, да и где сотрудников потом грамотных найдешь. Муж посоветовал выдать им корпоративные карты для оплаты гостиниц. Результат налицо. Да еще и экономия появилась за счет того, что многие гостиницы при оплате международными картами Сбербанка скидки предоставляют. Контроль за расходом средств стал на порядок лучше.
Заявление на подключение услуги корпоративная карта сбербанк
В конце 2013г. решили мы в своей ООО завести корпоративную карту Visa Business и открыть ее в Сбере. Причины выбора банка следующие: один из р/сч открыт в этом славном Банке, личные/зарплатные карты открыты в нем же. Кроме того, я сам отработал порядка десяти лет в НЁМ, в том числе в области банковских карт — думал, что знание «продукта» и сотрудников мне помогут. Наивный!
Заключение договора на карту Business было отдельной эпопеей. Сотрудники как могли отговаривали от данного продукта, т.к. он «крайне неудобен» и все клиенты закрывают эти карты — нормальные такие продажи! Но, я был неумолим и «сдушил» таки с КМ-а (клиентского менеджера) правильно оформленные документы. При этом, с нас содрали еще кучку документов, которая уже передавалась ранее банку — напомню, р/с ведется там же! (видимо затерялись). На нашу просьбу выдать нам заверенный банком договор (заключается в форме заявления на присоединение к условиям.) сотрудники ДО «Башня» ответили, что «банк такое не выдает, смотрите на сайте банка» — вылечили письмом на управляющего Красноярским отделением. Документы, заверенные банком, получили — так все таки спокойнее, вдруг чего-нить в недрах банка опять затеряется.
Получили карту уже в начале 2014г. и сразу решили подключить её к мобильному банку директора через его личную карту. В заявлении на подключение к мобильному банку в качестве основной/платежной указываешь личную карту, а в перечне подключаемых перечисляешь все карты, в том числе и Business. Сам так делал, работая в банке, много раз и сотрудники, с которыми консультировался, подтверждали, что все ДОЛЖНО работать. ДОЛЖНО работать — это точно характеризует процессы в Сбере.
МЫ заполнили заявление по форме банка и запустили в феврале 2014г. в работу. Шли дни, недели, месяцы, но заветной СМС о подключении карты не приходило, как не было и сообщений об ошибках. Ранее сотрудники банка могли отследить по внутренним файлам какие «косяки» возникли при подключении, но банк меняется))) и теперь никто из сотрудников, кто общается с клиентом не знает, где и как наши заявления обрабатываются. Пробовали мы повторно запускать заявление? Пробовали подключить в банкомате — результат тот же! Плюнули. и на карту, и на банк!
И вот, в октябре 2014г. решил директор съездить в Китай и непременно с картой Business. Решаем реанимировать процесс с МОБИЛЬНЫМ БАНКОМ. Надо сказать, что за какие-то полгода сотрудники, работавшие с нами, сменились, но не процессы обслуживания в банке. Нам старались помочь: пробовали уже выше описанный вариант, пробовали новый вариант подключения СМС-информирования к корп. карте. РЕЗУЛЬТАТ — НОЛЬ!
В итоге, директор в Китае, информация по карте так и не поступает. Еще и налоговая пригнала арест (а им очень нравится сочетание «бизнес-счет» в перечне р/счетов) — это уже выяснилось позже, т.к. в службе помощи не удалось выяснить какую-либо информацию (контр. слово, не подходило, а оно одно на все карты директора). Короче, решили закрывать бизнес-счет!
Тут вспомнились слова сотрудников ДО, которые предупреждали, что «все клиенты закрывают эти карты»
Бизнес-карта от Сбербанка для малого бизнеса и ИП
Удобный платёжный инструмент, предлагаемый Банком, позволяет упростить работу с уже открытым расчётным и корсчётом компании и сделать обороты более прозрачными.
К основным достоинствам можно отнести:
Кроме перечисленного, можно снизить расходы на ведение спецсчёта предприятия, что предоставит ощутимую экономию, а также подчеркнёт статус и создаст особый имидж.
Как оформить Бизнес-карту
Для её приобретения достаточно:
Услуга не предоставляется к счетам, работающим в соответствии с ФЗ «О государственном оборонном заказе», а также к тем, где подключён «Единый остаток» или «Овердрафт».
Предоставляются три вида карточек: Visa или MasterCard Business к заведённому счёту, а также «Бюджетная». В зависимости от выбора будут устанавливаться тарифы и размер взимаемой платы. По некоторым предлагаются специальные предложения и привилегии.
Условия пользования
После поступления владельцу карты, он может вносить любые изменения, включая:
- персональную информацию о пользователях;
- ограничения (увеличивать и уменьшать), определять период;
- блокировать при утере/краже/возврате;
- заказывать перевыпуск;
- вести справочник держателей из работников фирмы (добавлять и удалять);
- формировать электронные документы.
Всё это доступно в виртуальном кабинете или в офисе, где обслуживается компания. В Интернете создавать запросы или просматривать результаты деятельности можно в любое время. Имеется возможность использования в зарубежных командировках.
Пополнение допускается несколькими способами:
Таким образом, не покидая рабочее место или находясь дома, всегда можно следить за дебитом и кредитом, а также проверять бухгалтерские сведения, подводить итоги, анализировать и делать обоснованные выводы о тратах. Важно помнить, что расплачиваться за товары с такой бизнес-карты на личные цели не рекомендуется, особенно при налоговом режиме УСН. Индивидуальные предприниматели, находящиеся на налоге на вменённый доход могут осуществлять перевод на текущий (Письмо ФНС России от 06.03.2013 N ЕД-3-3/772).
Корпоративная Карта Сбербанка
Изучающий налоги..
Сбербанк России уверенно занимает первые места в банковских рейтингах: самый надёжный банк, самый популярный банк, банк с наибольшим числом клиентов. Он популярен среди физических и юридических лиц. Для удобства клиентов банк предложил ИП и юридическим лицам новую услугу — корпоративную Cash-карту .
Корпоративная Карта привязана к расчётному счёту ООО или ИП. К одному счёту может быть выпущено неограниченное число карт. Обслуживание каждой стоит 2500 руб. в год.
Тарифы на использование карты и совершение операций могут отличаться в зависимости от региона Российской Федерации.
Карта позволяет пополнять счёт, оплачивать счета и покупки, необходимые для осуществления повседневной деятельности предприятия. То есть можно оплачивать аренду помещения, покупку канцелярских принадлежностей и других расходных материалов, оборудование, выставленные поставщиками счета, представительские расходы, проживание в гостинице, услуги курьерской службы, оплату налогов и сборов. Нельзя использовать Карту для выплаты заработной платы и социальных выплат.
Указанные выше операции с помощью карты можно производить в торгово-сервисных предприятиях, через банкомат, устройство самообслуживания Банка или через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн».
При получении отчёта по счёту Карты необходимо проверять правильность списания сумм проведённых операций. В течение полугода обязательно хранить следующие документы: торговый чек или слип, чек (слип) о возврате покупки, договоры аренды, акты приёма-передачи товара и другие документы, подтверждающие совершение операций по корпоративной карте.
Инкассация выручки больше не повлечёт дополнительных затрат. Сотрудник, на чьё имя выпущена Карта, может мгновенно пополнить расчётный счёт через банкомат или устройство самообслуживания. Сразу после пополнения деньги будут зачислены на расчётный счёт и готовы к дальнейшему использованию.
Для каждой карты можно установить индивидуальные лимиты и не бояться несанкционированного расходования средств. Варианты лимитов для корпоративных карт:
- На получение денег в течение месяца или суток.
- На совершение безналичных операций: оплата счетов в магазинах, безналичные переводы, оплата счётов в интернет-магазинах, оплата через банкоматы и устройства самообслуживания в течение месяца или суток.
- На совершение любых расходных операций: выдача наличных и безналичные расчёты в течение месяца.
Заявление на установление лимитов можно написать в офисе Банка при получении карты или через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Банк бесплатно перевыпускает карты, приостанавливает действие в случае утраты карты и зачисляет деньги на счёт.
Существует лимит по выдаче наличных денежных средств: не более 170 000 руб. в сутки по каждой карте, но не выше 5 000 000 руб. в месяц.
Заявку на выдачу наличных денег делать не надо.
Плата за выдачу денег через кассу Банка или банкомат осуществляется согласно Тарифам. При использовании банкоматов других банков комиссия составляет минимум 300 руб. (10 долларов США) или 3% от обналичиваемой суммы.
Для лучшего контроля к каждой карте можно подключить услугу sms информирования о совершении операций по карте. Если карт несколько, то все смс могут приходить на телефон руководителя. Стоимость услуги – 60 руб. в месяц для каждой карты.
Сбербанк предоставляет равные возможности распоряжения расчётными счётами всем ИП и юридическим лицам, независимо от их местонахождения. У Сбербанка самая обширная в стране сеть банкоматов и офисов. Поэтому предприниматель из Магаданской области может использовать все возможности карты также, как и ИП из Подмосковья.
Банк предлагает дополнительную услугу по комплексному страхованию корпоративной карты.
Предприниматель может сам выбрать сумму страховой защиты от 20 000 руб. до 1 000 000 руб. Минимальная плата за страховку – 700 руб. (при страховой сумме 20 000 руб.), максимальная – 8000 руб. (при страховой сумме 1 000 000 руб.) в год.
Страховыми случаями считаются:
Для создания заявки на выпуск корпоративных карт через Сбербанк Бизнес ОнЛайн:
- В форме списка заявок на выпуск корпоративных карт нажмите кнопку панели инструментов.
- Откроется окно .
Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются либо пользователем путём выбора значений из списка, либо системой автоматически в процессе заполнения реквизитов документов.
Внимание!
- В поле Кому из справочника подразделений выберите подразделение, в которое необходимо отправить заявку. В справочнике будут отображены только те подразделения, в которых открыты счета Вашей организации. По умолчанию заявка направляется в подразделение, куда была направлена последняя заявка.
- Укажите валюту выпускаемых карт в блоке Валюта
:
a. Выберите валюту карт из справочника валют.
b. Поля блока будут автоматически заполнены кодом и обозначением валюты. - В поле Тип карты выберите из списка требуемый тип выпускаемых карт.
- Отметьте поле Составителем заявки было получено согласие сотрудников на предоставление в банк их персональных данных .
- Станет доступен для заполнения и редактирования блок Список сотрудников .
- В блоке Список сотрудников
сформируйте список сотрудников, для которых необходимо выпустить корпоративные карты, в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложенных списков ».
При создании / редактировании записи о каждом сотруднике:
a. Откроется окно Добавление записи о сотруднике .
Примечание : Заголовок окна меняется в зависимости от того, какая из операций может быть выполнена с его помощью в каждом конкретном случае.
b. В полях Фамилия , Имя и Отчество введите, соответственно, фамилию, имя и отчество сотрудника.
c. В поле Вид документа выберите наименование документа, удостоверяющего личность сотрудника.
d. В полях Номер и Серия введите, соответственно, номер и серию документа.
e. В полях Кем выдан и Когда выдан введите, соответственно, наименование органа, выдавшего документ, и дату выдачи.
f. Нажмите кнопку ОК .
g. Произойдет возврат к окну Заявка на выпуск корпоративных карт . Запись о сотруднике будет добавлена в список / отредактирована. - В блоке Вложения при необходимости сформируйте список дополнительных файлов, прилагаемых к заявке, в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложений ».
- Проверьте документ перед сохранением.
- Сохраните внесённые изменения.
Сформированный в Сбербанк Бизнес ОнЛайн документ появится в списке со статусом «Создан» , если не содержит критических ошибок (некритические замечания допустимы), или со статусом «Ошибка контроля» , если критические ошибки присутствуют.
Независимо от характера деятельности компании, на определенном этапе появляется такая потребность, как расходование финансов на различные нужды организации. Это могут быть командировки, расходы на корпоративные мероприятия, текущие нужды компании и т. д. И если раньше для подобных целей существовала своеобразная копилка, которой заведовал бухгалтер, то сегодня удобнее и выгоднее всего использовать такое средство, как корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц. Что это такое?
Деньги на счет перечисляются в определенном объеме, в рамках строгой отчетности, а затем расходуются по усмотрению руководства компании. Любые операции, естественно, имеют документальное подтверждение.
Правила оформления
На сегодняшний день Сбербанк предлагает корпоративные банковские карты систем Visa и MasterCard.
Несмотря на то, что карта считается «общественной», выпускается она строго на имя конкретного человека, сотрудника компании. Для получения ее в банке прежде всего необходимо открыть расчетный счет. Также работник должен в Интернете или отделении Сбербанка написать заявление на получение корпоративной карты. Необходимо приложить учредительные документы, а также внести на счет определенную сумму за обслуживание на 1 год.
Иногда возникает правомерный вопрос: существует ли риск, что сотрудник, на чье имя оформлена корпоративная карта Сбербанка для использования юридическими лицами, может снять сумму, которая значительно превышает необходимые расходы, или воспользоваться ею не по назначению? При оформлении всегда изначально определяется лимит расходных операций для конкретных людей. Для этого в банк подается реестр с перечнем сотрудников и их паспортных данных, при необходимости оформляется доверенность на получение средств.
Карта оформляется в течение 1-2 недель и выдается в отделении банка.
После оформления человек получает право:
- снимать наличные средства в России и за рубежом;
- рассчитываться в магазинах и других торговых учреждениях;
- переводить финансы другим работникам фирмы.
Преимущества пластиковой «копилки»
- Даже при хранении на счету крупных сумм исключается риск их потери в случае утери карты юридического лица, достаточно лишь позвонить на горячую линию банка и совершить блокировку.
- Возможно получать деньги за рубежом в валюте страны без открытия дополнительного счета – конвертация происходит автоматически, по текущему курсу банка.
- Корпоративная карта, выдаваемая Сбербанком для ИП, позволяет пользоваться пониженной комиссией на большинство операций.
- Есть возможность пользоваться средствами на счете в качестве аванса.
- Заметно упрощается контроль за движением финансов, так как руководство в любое время может проследить все операции в онлайн-режиме, получить СМС-сообщение, когда снимаются деньги.
- Находясь за рубежом, сотрудник может самостоятельно произвести оплаты за гостиницу, купить билеты онлайн, получить перевод, снять деньги с корпоративной карты Сбербанка.
- Есть возможность пользоваться большим набором скидок на товары и услуги компаний-партнеров.
Для того чтобы произвести оплату онлайн, не требуется особых умений и навыков. Любая операция по покупкам производится после ввода специального пароля, который можно получить, воспользовавшись терминалом Сбербанка и распечатав чек.
Независимо от того, на какие цели будут расходоваться средства с корпоративной карты и на кого она оформлена, само собой разумеется, что все финансы принадлежат юридическому лицу – компании или группе предпринимателей. Пополнение счета производится бухгалтером предприятия с указанием цели перечисления.
Как пользоваться картой? Сотрудник, осуществивший оплаты безналичным способом или через снятие наличных, получает квитанции или чеки и затем отчитывается по ним в бухгалтерию, которая составляет расходный отчет о потраченных средствах.
Таким образом, существенно ускоряются процессы расчетов, снижается стоимость различных расходов на проезд и другие текущие затраты по совершению оплат, переводов и т. д., что удобно для всех, кто занимается бизнесом, ведет ООО или любую другую организацию.
Текущий индивидуальный счет, к которому прикрепляется карта, открывается бесплатно. Если выпускается класс Visa или MasterCard Business, необходимо заплатить сумму в размере 2 500 руб. в качестве ежегодной оплаты за обслуживание, а также осуществить первый взнос. Со всеми тарифами можно ознакомиться при оформлении.
Еще совсем недавно на большинстве предприятий для удобства ведения хозяйственной деятельности использовались чековые книги. На смену этим архаизмам пришел более современный вариант – корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц.
Карточка создана для облегчения процессов ведения бизнеса, учета расходов и финансирования рабочих нужд сотрудников
Как активировать платежный инструмент и как правильно им пользоваться?
Назначение банковского продукта
Карточка оформляется на конкретного человека, который использует поступившие на баланс средства компании и отчитывается за их использование.
Перечислим, для чего нужна корпоративная карта Сбербанка:
- оплата различных услуг и товаров для компании;
- безналичный расчет;
- оплата командировочных и расходов на представительство;
- безналичная оплата различных хозяйственных нужд компании;
- снятие наличных с этой же целью.
Карточка имеет ряд достоинств как для ИП, юрлиц и персоналу. Для владельцев бизнеса это:
- экономия времени работы бухгалтерии;
- контролирование финансовой дисциплины работников;
- удобство ведения бухгалтерской отчетности;
- контроль и организация приводит к экономии средств компании.
Выданный пластик значительно облегчает работникам некоторые аспекты в их деятельности:
- работники в любое время имеют доступ к деньгам;
- отсутствует риск транспортировки крупных денежных сумм;
- нет необходимости открывать валютный счет в зарубежных поездках – снять наличные можно в любой валюте;
- бронирование и оплата проездных билетов и гостиниц;
- отпадает необходимость персоналу привлекать собственные деньги;
- простота блокировки при потере пластика;
- простота отчетности по командировкам и тратам перед бухгалтерией.
Банковский продукт предназначен лишь для расходов, связанных с деятельностью компании
Правила пользования корпоративной картой Сбербанка
Правила пользования включают некоторые моменты по бухгалтерской отчетности:- стоимость выпуска пластика не отразится в проводках, поскольку продукт принадлежит не предприятию, а банку;
- снятые деньги с применением пластика не проходят по кассе;
- сотрудник обязан предоставить документы, свидетельствующие о потраченных средствах: при их отсутствии сумма растраты ложится на работника;
- пластик не предназначен для выплаты зарплаты или других социальных выплат.
Тарифы
Выдача пластиков для корпораций – услуга бесплатная, но само обслуживание – платное. Сбербанк по корпоративной карте устанавливает определенные тарифы. Ежегодное обслуживание карточек MasterCard Business и Visa Business – 1200 руб., а аналогов в иностранной валюте – 50 евро или долл. США. Для этого вида платежного инструмента потребуется первоначальный взнос в двукратном размере ежегодного платежа. Для остальных пластиков размер первого взноса определяет юридическое лицо.
Вариант «Бюджетный» предусматривает как бесплатное открытие, так и обслуживание. Ежегодный платеж по пластику «Корпоративный» составляет 250 руб. на каждого держателя.
Условия пользования
К основным условиям по выпуску и эксплуатации продукта относятся:- наличие у предприятия бизнес-счета;
- составление реестра сотрудников, пользующихся продуктом;
- указание лимитов и пополнение счета.
Как оформить корпоративную карту в Сбербанке
Заказ происходит по инициативе компании с установлением определенных лимитов
Перед тем, как провести оформление, юрлицу потребуется обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов для открытия счета предприятия. Все оформленные карточки прикрепляются именно к этому бизнес-счету.
Стоит знать, что для любого количества пластиков понадобиться всего один счет, а необходимое количество пластика определяет сам владелец предприятия. После этого перечисляются деньги в качестве первоначального взноса.
А затем необходимо оформить заявление на выпуск карточек в нужном количестве. Данную процедуру можно осуществить как в самом отделении, так и подать заявку через интернет-банкинг. В это же время предприятие устанавливает нужные лимиты по пластикам персонала (размер лимита определяется потребностями компании) и подает данный реестр в банковское учреждение. После этого карточки будут готовы и их можно получить через несколько дней в отделении.
Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка
При оформлении пластика на нем записываются данные пользователя и предприятия, где он работает.
Чтобы проводить все операции правильно, необходимо знать, как пользоваться подобным платежным инструментом:
- все средства, находящиеся на балансе карточки, принадлежат не ее держателю, а предприятию;
- перед использованием пластика на определенные нужды, пополняется счет предприятия и указывается номер пластика, на какую перечислены средства, и назначение (покупку материалов, для расчета с контрагентами, командировочные и т.д.);
- расчетные операции происходят как по безналичному расчету, так и при использовании наличных после снятия;
- для подтверждения правомерности трат работник представляет в бухгалтерию отчеты в качестве чеков с терминалов о снятии средств и оплате товара.
Держателям стоит помнить, что средства на карточном счету – это собственность компании
Как снять деньги
Есть одно ограничение для снятия средств с карточки – в качестве зарплаты сотрудников или на другие социальные нужды. Снять деньги с корпоративной карты Сбербанка наличными можно в любом банкомате или терминале, как на территории РФ, так и за ее пределами. При выдаче средств банком изымается комиссия. Процедура снятия отражается списанием с расчетного счета предприятия всей суммы с комиссионными. Работник в обязательном порядке предоставляет документ, подтверждающий операцию.
