Для просмотра этой страницы необходим Javascript
Пожалуйста включите Javascript в Вашем браузере

"Ощадбанк" предлагает премиальные платежные карты World MasterCard

"Ощадбанк" начал выпуск нового продукта международной платежной системы MasterCard - платежных карт World MasterCard, которые пригодятся людям, ведущим активный образ жизни и много путешествующим.

World MasterCard - карта премиальной линейки "Ощадбанка", сочетающая в себе все современные банковские технологии.

С помощью новой карты можно проводить безопасные расчеты в одно касание. Карта одновременно оборудована магнитной полосой, контактным чип-модулем и бесконтактным чип-модулем технологии PayPass, что позволяет проводить мгновенные расчеты как в Украине, так и за рубежом.

При оплате картой World MasterCard клиент получает специальные скидки (до 20%) более чем от 80 украинских и 40 мировых компаний-партнеров программы "MasterCard Бесценные привилегии" и возможность пользования мобильным сервисом MasterCard Locator с актуальной информацией обо всех предложениях программы.

Кроме того, осуществляется поддержка клиентов с помощью MasterCard Global Service, службы, которая обеспечит срочный выпуск карты или осуществит срочную выдачу наличных за рубежом.

Также, одним из главных преимуществ для держателей World MasterCard является участие в бонусной программе MasterCard Rewards (MRS), что дает возможность накапливать баллы, расплачиваясь картой, и обменивать их на подарки из Интернет-каталога на выбор.

Что "Ощадбанк" начал выпуск патриотичных премиальных карт Visa payWave.

Платежной системой , на бесплатной основе могут стать участниками международной бонусной программы, которая предусматривает накопление баллов и их обмен на Предложения (товары и услуги) компаний-партнеров.

Карта World MasterCard Black Edition

Расплачивайтесь картой и получайте привилегии по всему миру

Преимущества для участников

Пользователи, подключившиеся к MasterCard Rewards , могут накапливать баллы, совершая покупки с помощью карточки, которая участвует в программе. Начисление происходит автоматически после совершения операции. В личном кабинете на официальной странице пользователь может отслеживать поступления на свой бонусный счет.

Через свой аккаунт клиент может выбрать Предложение из каталога и обменять его на имеющиеся баллы.

MasterCard Rewards предоставляет широкий выбор бонусных предложений, среди которых:

• бытовая техника, предметы интерьера
• товары для детей
• кулинарные принадлежности
• подарочные сертификаты на путешествия
• предметы для организации досуга
• карты спортивных магазинов

Как принять участие в программе

Для регистрации в системе MasterCard Rewards пользователь должен оформить карту одноименной платежной системы в одном из банков-участников. Список банковских учреждений, которые предоставляют данную опцию, представлен на официальном ресурсе . На сегодняшний день услуга доступна при оформлении платежного инструмента MC Black Edition в Московском кредитном банке .

Программа MasterCard Rewards создана для поощрения держателей карт платежной системы MasterCard, оформленных в банках-партнерах. Совершая покупки по карте вы будете получать бонусные баллы. Накопленные баллы можно обменять на товары из каталога программы, представленного на сайте.

Чтобы стать участником программы нужно оформить карту платежной системы MasterCard в банке-партнере. Перечень банков указан на сайте программы. Участие в программе бесплатное.

Как получить

Бонусы начисляются на счет участника за оплату товаров и услуг при помощи основной или дополнительной карты. Количество баллов, начисляемых участнику, определяется банком-эмитентом карты (например, 1 балл за каждые 40 рублей покупки).

По некоторым категориям операций (например, снятие наличных) начисление баллов не происходит. Также бонусы не начисляются за переводы между счетами, начисление процентов, покупку чековых книжек и дорожных чеков, оплату комиссий и налогов, а также операции, связанные с азартными играми.

Баллы начисляются в автоматическом режиме после оплаты покупки. По некоторым транзакциям (например, платежи за границей) баллы могут отразиться на бонусном счете с задержкой (до 5 недель).

Как потратить

Накопленные бонусы можно обменять на предложения партнеров программы на персональной странице участника (rewards.mastercard.ru). Вы можете самостоятельно выбирать товары или услуги среди предложений, представленных в каталоге на сайте программы. Заказать товар из каталога также можно по телефону сервисного центра. Чтобы потратить баллы, нужно на портале программы выбрать логотип вашего банка – номер телефона для обращения будет размещен на его сайте.

Вознаграждения для участников программы представлены в следующих категориях:

1. Красота и здоровье – подарки и подарочные карты спортивных магазинов, подписка на журналы.
2. Путешествия – товары для отдыха, аксессуары, видеотехника, сертификаты на путешествия.
3. Досуг и хобби – игровые наборы и приставки, телефоны, книги.
4. Мир детства – DVD-диски с мультфильмами, игры, аксессуары для детей, журналы, подарочные карты.
5. Кулинария – посуда и кухонные принадлежности, кулинарные книги, техника, гастрономические туры.
6. Дом и интерьер – музыкальные CD и DVD-диски, предметы декора, техника для дома, подарочные карты.

Выбранное предложение обмену не подлежит. Также нельзя получить вместо подарка денежное вознаграждение. Срок доставки заказа составляет 30 дней с момента его оформления.

Для клиентов которые получили или планируют получать платежные карты в Ощадбанке, банк предоставляет возможность принять участие в бонусной программе от компании MasterCard.

Данная программа позволяет получать и накапливать балы при совершении любой безналичной операции (расчет картой в торговых точках или оплаты в интернете). MasterCard Rewards позволяет менять накопленные баллы на различные подарки.

Для того чтобы начать накапливать баллы вам не нужно менять никакие свои привычки.

Чтобы начать их получать достаточно:

Баллы будут начислены только за покупки в торговых сетях и сети интернет. При использовании веб-банкинга Ощадбанка , для совершение переводов , пополнение игровых аккаунтов, оплату страховок, бонусы не будут начисляться.

Как зарегистрироваться в бонусной программе

Для того чтобы зарегистрироваться в личном кабинете сайта бонусной программы, вам достаточно посетить сайт Loyaltygateway. На котором вам нужно пройти идентификацию, для этого достаточно указать номер вашего карточного счета полученного в Ощадбанке и дату рождения. После чего регистрация в MasterCard Rewards будет успешно пройдена, и вы сможете попасть в свой личный кабинет.

В нем вы можете просмотреть какие подарки можно получить и сколько для этого нужно заработать балов.

Что можно получить за накопленные баллы и как их обменять

За полученные и накопленные ранее баллы вы можете получить подарки с таких категорий:

Детали по стоимости на те подарки которые вас заинтересовали вы можете узнать на линии сайта партнера или на в личном кабинете после регистрации.

Данное предложение доступно только для держателей карт World Mastercard и Debit World Mastercard, а так же для сотрудников Укрзализныци» которые получают зарплату в Ощадбанке.

Post Views: 1 421

Золотые карты Visa Gold и MasterCard Gold

Что такое пластиковая карта, сегодня не знает только ленивый или живущий в глуши человек. О том, что существует еще и так называемые золотые карточки – тоже всем известно. Вот только не все знают, какой от них прок. Значит, пришло время рассказать поподробнее о том, что такое золотые пластиковые карты, и какие преимущества они предоставляют своим владельцам.

В России наиболее распространены пластиковые карты платежных систем Visa и MasterCard, хотя потихоньку «заходят» на рынок платежные системы Diners Club и American Express. Однако процесс этот будет не быстрым – создать техническую инфраструктуру с разветвленной сетью банкоматов, обеспечением приема в торговой сети будет непросто и нескоро.

Так что в сегодняшнем материале мы рассмотрим только золотые карты Visa и MasterCard, как наиболее распространенные и известные гражданам в России.

Преимущества золотой карты

Начнем с того, что «пластик», как известно, бывают дебетовыми (расчетными) и кредитными. И те, и другие могут быть класса Gold, при этом от обеих платежных системм.

Забегая вперед, скажем, что по большому счету, объем «фишек» и привилегий, который получают держатели премиальных карт, зависит не столько от платежной системы, сколько от банка, их эмитировавшего.

Основной мотив, по которому платежные системы пришли к мысли о том, что пора выпускать премиальные продукты – это скрытая человеческая потребность выделяться среди окружающих. За границей держатель золотого пластика воспринимается как VIP-персона. Именно для обеспеченных граждан, в первую очередь, были разработаны данные предложения.

Чтобы замотивировать богатых людей стать владельцами пластиковых карт, помимо подчеркивания их статуса, нужно было что-то еще. Основным преимуществом стала широкая сеть партнеров платежных систем, у которых предоставляются скидки и подарки держателям премиальных продуктов.

Увы, но наибольший объем привилегий для держателей золотого пластика есть только за границей. Сеть магазинов со скидками – просто огромная. К тому же, есть особенные специфические сервисы, особо не развитые пока в России. Например, владелец Gold карты может по телефону бронировать места в гостинице, получить медицинские услуги в минимальном объеме по страховке от компании-партнера платежной системы.

Так что, если вы живете на территории России и не планируете поездки за рубеж, для вас владение золотой картой не даст всех преимуществ. А вот если вы планируете поехать хотя бы в отпуск в европейскую страну, то есть смысл обзавестись «при случае», чтобы в отпуске и денег сэкономить, и услугами бесплатными воспользоваться.

Полный перечень скидок, акций и привилегий, предоставляемых владельцам карт за рубежом, можно посмотреть на сайтах платежных систем Visa и MasterCard.

На территории России вы тоже сможете воспользоваться особыми услугами, скидками и привилегиями, но это в большей степени зависит не от платежной системы, а от банка, в котором вы оформите золотую пластиковую карту.

Естественно, банки, в компании с партнерами, предлагают или совместные ко-брендинговые программы, или мотивируют магазины давать скидки для клиентов класса «Gold». Полный перечень «халявы» можно найти на сайте любого банка в разделе описания пластиковых карт.

В последнее время у банков стали популярны бонусные программы – это когда вы расплачиваетесь пластиком в магазинах, а за потраченные деньги банки начисляют бонусы (или баллы), которые можно потом потратить в виде скидки в магазинах-партнерах.

Однако имейте в виду, что налоговая инспекция пытается создать прецедент: Ситибанку предъявлено требование о том, что начисляемые бонусы – это доход физических лиц, с которого банк (как налоговый агент) должен был бы удержать и перечислить в бюджет подоходный налог.

Сумма предъявленных требований составляет 600 миллионов рублей. Не исключено, что это неожиданное долговое бремя будет переложено на «счастливых» держателей пластика Ситибанка.

Однако помимо скидок и акций встречаются и достаточно интересные предложения. Например, у Ситибанка для держателей дебетовых золотых карт предусмотрены специальные помещения и специальное VIP-обслуживание. А в некоторых аэропортах даже специальные VIP-зоны ожидания отлета.

Золотая дебетовая карта

Сбербанк

Карта «Подари жизнь» Visa Gold в рублях предназначена для клиентов, желающих помочь тяжелобольным детям. При ее оформлении в фонд «Подари жизнь» перечисляется половина стоимости первого года обслуживания и 0,3% от суммы покупок. Срок действия по всем картам банка – 3 года, за обслуживание ежегодно надо будет платить 4000 рублей.

Владельцы «МТС» MasterCard Gold получают баллы, которые можно поменять на бесплатные SMS, MMS, минуты связи. Карта выпускается в рублях, долларах США и евро. За ее обслуживание каждый год придется платить 3500 рублей, 120 долларов США, евро.

С картой «Аэрофлот» Visa Gold клиенты имеют возможность получить бесплатные билеты «Аэрофлота» или авиакомпаний Sky Team. Плата за обслуживания такая же, как по карте «МТС бонус».

Выдаются и классические карты Сбербанк MasterCard Gold и Сбербанк Visa Gold, защищенные электронным чипом. Плата за обслуживание немного ниже, чем по кобрендинговым и составляет 3000 рублей.

Карты Gold обладают широкими возможностями, однако минусы золотого варианта в том, что его стоимость намного выше, чем у классического. Например, за карты MasterCard Gold и Visa Gold каждый год необходимо платить 3000 рублей, а за классические – 750.

В банке представлена дебетовая мультивалютная карта, которая выпускается одновременно в рублях, долларах США и евро. Ежегодно за ее пользование взимается плата в сумме 3000 рублей, зато держатели участвуют в программе «Коллекция»: за каждые 30 рублей можно получить 1 бонус.

Альфа-Банк

Карта «Alfa-Miles» с технологией бесконтактной оплаты PayPass позволяет накапливать мили, а потом использовать их для бронирования отелей, авиабилетов и билетов на поезда. Держатели пластика снимают средства в банкоматах за границей без комиссии. Выпускается продукт бесплатно, но за обслуживание берется 3500 рублей в год.

Карта «Аэрофлот» подойдет клиентам, которые пользуются услугами «Аэрофлота» и компаний Sky-Team, а карта «S7 PRIORITY» - авиакомпании S7 и компаний Oneworld. Накопленные мили, можно поменять на бесплатный перелет. Плата за обслуживание «Аэрофлот» достигает 2500-3500 рублей в год, а «S7 PRIORITY» -349-799 рублей (и 450-550 рублей за выпуск).

Классические карты Альфа-Банк Visa Gold и MasterCard Gold оформляются в рамках пакетов «Комфорт» или «Максимум» и обслуживаются бесплатно. Они позволяют снимать деньги за границей без комиссии (ограниченно).

Банк Русский Стандарт

«Банк в кармане Gold Промо» выпускается по инициативе банка на срок до 5 лет. Условия: оформить ее можно в рублях, а плата за пользование картой в первый год не берется. На остаток средств начисляется 12% годовых, а при оплате покупок на счет возвращается до 10% стоимости потраченных средств.

Оформив «Банк в кармане Престиж» с картой Travel Premium, вы можете копить баллы и оплачивать ими расходы в путешествиях. Выдается она на 5 лет, а плата за обслуживание достигает 3000 рублей ежегодно. Держатели кредитки Miles & More Visa Gold Debit Card могут воспользоваться преимуществами программы Miles & More, а также менять мили на билеты авиакомпании Lufthansa Group.

Обзор кредитных карт

Сбербанк

В Сбербанке можно оформить кредитку Visa Gold «Аэрофлот», Visa Gold «Подари жизнь» и классические Visa и MasterCard Gold. Преимуществами программы «Аэрофлот» являются технология бесконтактной оплаты и бонусная программа, позволяющая обменивать мили на авиабилеты. Процентная ставка по всем кредитным продуктам банка – 21,9%-23,9% годовых. Предоставляется льготный период до 50 дней и лимит до 600 000 рублей.

«ВТБ24 Трансаэро», «ВТБ24 Якутия» и «карта мира ВТБ24» также предназначены для путешественников. Совершая покупки, вы накапливаете мили, которые можно обменять на авиаперелеты. А продукт «ВТБ 24 РЖД» Visa позволяет получить премиальные поездки в поездах ОАО «Федеральная пассажирская компания» и «Сапсан».

«Карта впечатлений ВТБ24» MasterCard и «Автокарта ВТБ 24» интересны тем, что при оплате покупок на счет возвращается от 1% до 3% потраченной суммы. С программой «Коллекция» можно обменивать бонусы на подарки, оплачивать отели, авиабилеты и банковские комиссии.

Стоимость оформления и ежемесячного обслуживания кредиток ВТБ 24 составляет 350 рублей. Кредитный лимит достигает 750 000 рублей, деньгами можно пользоваться по ставке 26% годовых (по классическим картам – 28% годовых).

Альфа-Банк

Представлены золотые кредитки с лимитом до 300 000 рублей и льготным периодом до 60 дней по ко-брендинговым картам и до 100 дней по классическим. Процентная ставка по партнерским программам – 23,99% годовых (по стандартным – 24,99%), стоимость обслуживания – 3250-4000 рублей в год.

Среди партнерских карт выделяются «Alfa-Miles», «Аэрофлот», «S7 PRIORITY» и «Anywayanyday» (скидка до 7% при оплате авиабилетов и отелей). Есть в банке и классические варианты «100 дней» MasterCard Gold и Visa Gold с льготным периодом до 100 дней. Минимальный размер ставки составляет 23,99% годовых, берется ежегодная комиссия в сумме 3000 рублей.

Также Альфа-Банк предлагает уникальную программу «Близнецы» с лимитом до 300 000 рублей и льготным периодом до 100 дней. Одна сторона карты кредитная, другая – дебетовая. За пользование кредитной стороной клиент должен заплатить 1990 рублей в год. Деньги выдаются под 23,99% годовых.

Банк Русский Стандарт

В банке представлена линейка кредитных карт платежных систем American Express, MasterCard и Visa с дополнительными преимуществами. Владельцы пластика могут накапливать бонусы и обменивать их на перелеты, товары и услуги связи, а также участвовать в совместных акциях с партнерами программы.

Максимальный лимит практически по всем «Gold» программам 750 000 рублей, льготный период – до 55 дней. Процентная ставка – от 19,9% годовых.

Дополнительные привилегии

Программы привилегий, бонусы, акции, другие промо-фишки предлагают большинство банков своим клиентам. Но не все знают, что платежные системы тоже предоставляют такие возможности.

Держатель даже самой простой карты Visa, может получить приятную скидку или вознаграждение в рамках программы «Visa Бонус», оплатив картой покупку в магазине, билет в музей, проживание в отеле и мн. др.

Больше привилегий для премиальных клиентов:

Специальные предложения для путешествующих – от скидки на проживание в отеле до эксклюзивных экскурсионных предложений.

Для жителей и гостей Москвы и Санкт-Петербурга, совместно с Афиша-Рестораны, предоставляется 10% скидка в ресторанах, участниках «Ресторанной программы Visa Premium».

Совместно с Рамблер/Касса Visa проводит акцию «Киночетверги с Visa» - при покупке одного билета в кино, второй предоставляется бесплатно.

«Предложения и акции» - приятные бесплатные бонусы, скидки в ресторанах, магазинах, кинотеатрах и мн. др. Действие программы в основном ограничивается Москвой и Санкт-Петербургом.

Программа «Бесценные города» действует по всему миру и объединяет в себе уникальные, эксклюзивные предложения, гарантирующие яркие эмоции и бесценные впечатления. Приятным является и то, что участниками данных акций могут стать держатели как премиальных карт, так и стандартных.

Бонусная программа MasterCard Rewards действует только для тех, кто карту оформил в Московском Кредитном Банке. Участники получают баллы, оплачивая картой любые покупки и услуги. На сайте программы накопленные баллы можно обменять на любое предложение из каталога.

Для премиальных держателей карт в Шереметьево открыт Бизнес-зал MasterCard.

Так что же лучше, MasterCard или Visa? Выбор зависит от ваших потребностей и возможностей.

При использовании карты за границей, платежная система участвует в конвертации валют. Здесь выбор важен только с целью экономии денежных средств.

С точки зрения возможностей MasterCard предлагает больше, но в тоже время у данной платежной системы много недоработанных, ограниченных программ. Visa щедрее для премиальных клиентов, владельцы же стандартных карт могут довольствоваться малым.

Платёжная система VISA

Современная платёжная система VISA характеризуется американскими корнями, поэтому доля на рынке эмиссии пластиковых карт составляет порядка 28,6-29,0%. Корпорация ВИЗА работает в соответствии с собственной уникальной системой безопасности – VISA 3-D Sесure, благодаря которой упрощается система обслуживания карточного продукта посредством интернета. VISA постоянно повышает уровень конфиденциальности всех сведений, касающихся своих клиентов.

В целом платёжная система безопасности VISA представлена тремя основными независимыми доменами:

• эмитентом, включающим продавцов и реализуемые ими платёжные инструменты;
• эквайером, включающим финансовые организации, выпускающие карточный пластик, а также его потенциальных владельцев;
• объединением, включающим элементы, которыми обеспечивается взаимодействие между любыми другими доменами.

Внутри такой системы безопасности осуществляется проверка всех финансовых операций, а пришедшая менее десяти лет назад на отечественный банковский рынок корпорация VISA сегодня осуществляет сотрудничество со всеми российскими финансовыми организациями.

Премиальные пластиковые карты платёжной системы VISA:

• Visa Premium;
• Visa Gold;
• Visa Platinum;
• Visa Signature;
• Visa Infinite.

Особенности карт премиум-класса представлены экстренной помощью во время поездок в разных странах мира при утере или краже платёжного «пластика», полной защитой покупок и расширенной гарантией на них, международной медицинской и информационной помощью всем держателям. Также осуществляется страхование путешествующих владельцев карты и даётся возможность посещать наиболее яркие и интересные события года без оплаты или очередей. Благодаря программе «24/7 Консьерж» выполняется лёгкое бронирование билетов для самых взыскательных пользователей.

Вернуться

Основные отличия MasterCard от VISA

Благодаря сравнительному анализу двух платёжных систем, популярных на отечественном рынке банковских продуктов, можно сделать следующие важные выводы:

• в зависимости от уровня обхвата рынка больший интерес представляет VISA, а корпорации MasterCard на сегодняшний день принадлежит порядка 25% от выпущенных платёжных карточек;
• в соответствии с территориальным признаком, VISA сегодня функционирует на территории 200 стран мира, а MasterCard используется в 210 странах;
• согласно инновационному развитию, корпорацией VISA создана основа для безналичных платежей через банкоматы и терминалы. Система MasterCard осуществляла своё развитие с использованием уже имеющегося опыта своего конкурента, чем и обусловлены меньшие затраты на разработку карточек;
• в соответствии с используемым кодом проведения всех сделок в условиях интернет-пространства любые электронные трансакции по карте VISA производятся с обязательным использованием секретного кода CVV2, а MasterCard – CVC2.

Это интересно! Виртуальные карты выпускаются Visa и MasterCard, а платёжные инструменты, не имеющие физического носителя, значительно повышают безопасность платежей, совершаемых в сети.

По показателям узнаваемости две международные платёжные системы примерно одинаковы, поэтому характеризуются выпуском дебетового, кредитного и ко-брендового «пластика». При этом скорость проведения любых платёжных операций также примерно равная, со схожими параметрами безопасности. По размерам годовой комиссии, снимаемой за обслуживание, карты таких платёжных систем, как MasterCard и VISA сравнивать невозможно, потому что тарифы устанавливаются банком в строго индивидуальном режиме.

Вернуться

Различные бонусы и акции по картам

Весь банковский платёжный «пластик», предлагаемый эмитентами, представлен тремя основными группами:

• первая группа – банковские карты из начального сегмента, включая Visa Electron, MasterCard Maestro и моментальные неименные карты;
• вторая группа – банковские карты из среднего сегмента, включая Visa Classic и MasterCard Standart;
• третья группа – банковские премиальные карты, включая Visa Gold и MasterCard Gold.

В соответствии с техническими параметрами, между пластиковыми картами из начального сегмента отсутствуют различия по обслуживанию и уровню безопасности. Любой премиальный «пластик» обеспечивает держателям данного банковского продукта некоторые дополнительные услуги, представленные:

• экстренной помощью за пределами России в случае кражи или утери карты;
• медицинской поддержкой для путешествующих владельцев карт;
• квалифицированными юридическими консультациями;
• надёжным страхованием держателей банковской карты;
• выгодной программой лояльности для клиентов.

Особый интерес представляют бонусы и акции в сфере досуга и отдыха. Кроме банковских карт в обычном формате, некоторыми банками-партнёрами знаменитых платёжных систем Visa и Mastercard выпускаются так называемые мини-карты или карты-брелоки. Функционал такой карты стандартный, но данный вариант не может использоваться в банкоматах. Платёжная система Visa на территории России поддерживается примерно пятью десятками компаний-партнёров, в которых все держатели банковских карт могут получить скидки в пределах 5-10%. Также многими партнёрами банковской системы с завидной регулярностью проводятся интересные и выгодные временные акции.

MasterCard отличается бонусной программой Mastercard Rewards, поэтому при оплате покупок «пластиком» держателю начисляются бонусные баллы, которые могут быть обменены на призы, представленные в специальном каталоге. На данный момент программа Mastercard Rewards готова предложить своим клиентам больше 200 всевозможных подарков. Также действуют и интересные скидки, но сейчас их не слишком много.